Czeski fintech Malcom Finance osiągnął ważny kamień milowy, finansując faktury o łącznej wartości 1 mld zł. Jednocześnie firma rozbudowała bazę danych do 82 tys. podmiotów z całej UE, co plasuje ją – działającą w Czechach, Polsce i na Słowacji – w gronie najbardziej zaufanych partnerów biznesowych sektora finansowego i ubezpieczeniowego.
Malcom Finance wprowadza innowacyjne podejście do faktoringu. Wykorzystując technologie AI i machine learning oraz budując ofertę dostosowaną do potrzeb sektora TSL, firma stworzyła rozwiązanie, które zdobyło uznanie w branży. Tradycyjnie postrzegany produkt finansowy, jakim jest faktoring, Malcom Finance przekształcił w kompleksowe wsparcie biznesu dla firm logistycznych: na swojej platformie online oferuje natychmiastowe opłacanie faktur, obejmujące także weryfikację wiarygodności płatniczej kontrahentów, ocenę scoringową, ubezpieczenie faktur przed brakiem płatności oraz ewentualne odzyskiwanie należności. Dzięki temu firmy TSL eliminują ryzyko związane z długimi terminami płatności, które w branży logistycznej i transportowej przeciętnie wynoszą od 60 do 90 dni, oraz ryzyko związane z nawiązywaniem nowych, potencjalnie niepewnych relacji handlowych.
W czasach dużej niepewności gospodarczej terminy płatności dodatkowo się wydłużają, co stanowi poważną przeszkodę dla stabilności finansowej firm transportowych. W połączeniu z częstymi wahaniami cen paliw, które stanowią istotną część kosztów operacyjnych, dostępność kapitału może stać się kluczową kwestią wpływającą na istnienie firm działających w branży TSL. – Faktoring to coś więcej niż produkt finansowy. To narzędzie, które umożliwia małym i średnim firmom rozwój oraz ekspansję bez zbędnych ograniczeń – podkreśla Jaroslav Ton, CEO i założyciel Malcom Finance. – Dziś zapewniamy naszym klientom dostęp do bazy oceniającej wiarygodność 82 tysięcy kontrahentów z całej Unii Europejskiej. Systematycznie ją rozbudowujemy, m.in. dzięki partnerstwom tz firmami z sektorów ubezpieczeniowego i finansów.
Faktoring umożliwia ekspansję
Kluczową rolę w rozwoju firmy odgrywają silne partnerstwa z tradycyjnymi instytucjami finansowymi i ubezpieczeniowymi. Malcom Finance współpracuje m.in. z jednym z trzech największych banków na Słowacji.
Z perspektywy partnerów sektora bankowego i ubezpieczeniowego współpraca z Malcom Finance przynosi szereg korzyści: poszerzenie oferty o specjalistyczny produkt fintechowy w postaci faktoringu oraz wzrost lojalności klientów. Firmy zdobywają także przewagę konkurencyjną nad innymi instytucjami finansowymi dzięki szybkości decyzji Malcom Finance, który wypłaca środki za fakturę od ręki.
Historia Malcom Finance pokazuje, jak skutecznie połączyć wiedzę o rynku z technologią. Jaroslav Ton, założyciel i CEO fintechu, oparł rozwój firmy na doświadczeniach wyniesionych z rodzinnych tradycji związanych z logistyką oraz studiach na London School of Economics i Uniwersytecie Oksfordzkim. Po powrocie do Czech skoncentrował się na rozwiązaniu jednego z kluczowych problemów firm z sektora TSL. Firmy te często cierpią z powodu niedoboru finansowania i mają trudności z pozyskaniem kapitału na działalność operacyjną lub rozwój. W logistyce brak kapitału jest dodatkowo potęgowany przez problemy z płynnością finansową wynikające z długich terminów płatności faktur. Dlatego Jaroslav Ton zdecydował się stworzyć firmę, która wspiera przedsiębiorstwa właśnie tam, gdzie potrzeba była największa – w obszarze finansowania.
Wysoka pozycja Malcom w DACH & CEE 100
Silną pozycję Malcom Finance w obszarze faktoringu dla firm logistycznych najlepiej ilustruje ponad 200 tysięcy sfinansowanych faktur o łącznej wartości 1 mld złotych. Rozwój firmy jest doceniany także w międzynarodowych zestawieniach startupów branży finansowej, czego przykładem 56. miejsce w zestawieniu DACH & CEE 100, obejmującym najbardziej obiecujące startupy z Europy Środkowo-Wschodniej oraz krajów niemieckojęzycznych. Malcom Finance ma szansę znaleźć się także na liście Sifted 250, która zostanie ogłoszona w październiku.
– Nasza historia dopiero się zaczyna. Jesteśmy gotowi zdobywać kolejne rynki, przesuwać granice i dalej zmieniać świat finansowania MŚP – podsumowuje Jaroslav Ton, CEO Malcom Finance.
Informacje o spółce
Malcom Finance to fintech oferujący produkty finansowe małym i średnim przedsiębiorstwom w sektorze logistycznym. Działa w Czechach, na Słowacji i w Polsce. Firma pomaga przewoźnikom skrócić terminy płatności faktur, ubezpieczyć je przed nieopłaceniem oraz oferuje bazę danych sprawdzonych odbiorców wraz z informacjami o ich moralności płatniczej, wspierając tym samym zdrowy rozwój przewoźników i zmniejszając ryzyko ich działalności.
Firma Malcom Finance sfinansowała ponad 200 000 faktur o wartości przekraczającej 5 miliardów koron i dysponuje bazą 82 000 sprawdzonych odbiorców z całej Europy. Ten czeski fintech został uwzględniony na liście Sifted 250, która obejmuje najszybciej rozwijające się startupy w Europie. CEO Jaroslav Ton znalazł się w rankingu Forbes Czechy „30 under 30”.
